Всички финансови институции (банки, нотариуси, адвокати, застрахователи, пенсионно-осигурителни компании, търговци на автомобили, кредитни институции, собственици на казина и игрални зали и др.) са задължени да докладват на финансовите разузнавачи за всяка подозрителна сделка. Да подадат сигнал и за хора или фирми, които продават или купуват недвижим имот и оферират цени,  които са много по-високи или много по-ниски от средните пазарни цени.

Подозрителни за финансовите разузнавачи са и хора, които не искат да дават пълна информация и да предоставят необходимите документи за оформяне на сделката, които дават оферти по телефони, имейли или факсове, за да избегнат личния контакт с нотариуси и адвокати или извършват чести на брой малки по стойност сделки за кратко време – няколко седмици или за един, два месеца.

Приема се, че не е пране на пари, ако собственик извърши 2 продажби годишно на свои имоти, които ги е притежавал поне 5 години. При повече сделки обаче задължително се проследяват параметрите на продажбата и ако има нещо съмнително, се изпраща сигнал до финансовото разузнаване.

Промените в закона дават право на банките да откажат да открият сметка, ако се усъмнят в нередност. Те вече могат да откажат и превод, ако преценят, че основанията за извършването му не са достоверни и зад него може да се крие трансфер на съмнителни пари.